巴比特专访 | 火币DeFi Labs高潮:国内力量是DeFi走向大众市场的关键因素

DeFi的战火已蔓延到中心化交易所。今年7月份以来,各大中心化交易所们争相上线 DeFi 项目以及合约产品,作为中心化交易所第一梯队的火币于8月3日正式宣布成立DeFi Labs,将从投资、研究、孵化及生态建设上打造DeFi生态。8月13日,火币又开设DeFi专区,目前该专区已有15个DeFi项目。

以风格稳健著称的火币这次为什么会毅然投身DeFi大战?火币筛选DeFi项目的关键在于哪里?又将引导DeFi走向何方?

巴比特对火币DeFi实验室运营负责人进行了专访,这是火币DeFi Labs成立后首次接受媒体采访,以下为采访实录。

巴比特专访 | 火币DeFi Labs高潮:国内力量是DeFi走向大众市场的关键因素

(火币DeFi 实验室运营负责人高潮)

 

DeFi热潮是区块链领域里第一次大规模应用落地

 

巴比特:火币内部最早决定要做DeFi Labs是什么时候?

高潮:这个比较早了,实际上我们在2018、2019年实际就对DeFi已经有了比较深入的研究。火币公链的定位实际上非常明确,一开始提出就是要做金融公链,一条去中心化的金融公链,目标也是DeFi,打造开放式金融。 我们在今年2月份上线了HBTC,就是希望将优质的资产注入到DeFi领域,注入到DeFi协议里去。现在市场上看到DeFi业务规模较大的项目主要还在以太坊上,而我们希望将HBTC这样的资产转入到以太坊上,所以我们通过资产注入的方式将很多加密资产带入到以太坊。
巴比特:2016年时火币曾表态不支持以太坊等“二代币”进行交易,可以说风格比较谨慎,今年果断加入DeFi大潮并积极上架DeFi项目,出现这样的转变原因是什么?
高潮:现在的DeFi和2016年所谓的“二代币”有很大差异,包括后来很多人在以太坊上发行的ERC20 Token。2016年,大部分项目停留在愿景中,没有真正落地,你不知道白皮书中所说的到底能不能实现。但现在所有的DeFi项目都是实际落地的项目,而且在金融上有了很大的创新,这些创新是区块链赋能金融行业。比如借贷领域,它实现了将资金端、借贷端放在一个池子里匹配;再比如交易领域,通过AMM(自动做市商)方式实现了人机交互交易模式,这些创新是DeFi领域的重大突破。同时,DeFi项目中资金规模的增长,对行业有巨大推动作用和价值,实现了首次区块链大规模应用。基于这个本质区别,火币才会这么坚定地做DeFi。
巴比特:请您介绍一下火币DeFi labs将如何构建自己的DeFi生态,以及现阶段火币在DeFi领域的发力点。
高潮:DeFi labs实际上承载着火币在DeFi领域的能力,包括对DeFI研究、投资、孵化、以及生态的建设。我们希望能够让一些比较优质且能推动行业发展的项目能更早被市场看到,得到市场认可。

我们会跟随DeFi市场的进展去制定阶段的目标,目前DeFi仍处早期阶段,我们所做的主要是行业赋能和项目发现,这些需要和加密生态进行合作。现在DeFi行业中用户体验差、使用门槛高、效率低,这些问题有待解决;比如用户在不同DeFi协议里面如何调仓、有多少头寸、资产分布及风险评估等这些需求则需要有人提供解决方案;火币DeFi重点在DeFi入口,以及把HBTC带入DeFi,以便给用户提供更方便的DeFi服务。

巴比特:现在的主要着力点是否在项目发现上?
高潮:不完全是,实际上DeFi已经经历过两年左右的发展了,今年才爆发。它能爆发是因为它本身能创造价值,对金融来说是一次变革和升级。我们要做的事情不单是项目发现就能解决的,而是需要与整个行业协同。火币DeFi Labs联合MakerDAO、Compound、dYdX等全球知名的DeFi团队共同成立了全球DeFi联盟,将共同推进DeFi的研发,建立通用协议和标准,促进全球跨境协作和生态系统的发展。我们欢迎更多更多DeFi社区成员加入联盟,包括不限于钱包、协议、投资机构、传统金融机构等。
巴比特:我们现在看到火币集中上架许多DeFi项目,关于后续发行节奏是否有计划?比如一个月可能会上多少?
高潮:这个没有特别的规划,主要看DeFi的具体进展,由市场决定,市场产生多少优质项目我们就上多少个。DeFi在今年六七月份出现爆发式增长,核心原因是业务规模迅速增长,并且一些优质项目已经证明在安全性、业务承载能力及风控经得起考验,行业进入快车道。作为全球数字资产服务提供商,火币会将更多优质项目带给用户。

 

火币投资DeFi项目注重项目对金融效率的提升

 

巴比特:刚刚听您说“优质项目”,火币上线的DeFi项目是一个刻意筛选的结果吗?另外有人观察到项目上火币就一定会涨,那么打新逻辑是否成立?

高潮:所有在火币上出现的项目,火币都进行筛选和评估,为投资者负责。在火币上架后能涨也是说明了火币筛选项目的能力得到了市场认可。但我们不能称之为打新,因为这些项目在市场上已经存在了一段时间,已经落地,被市场检验过了,只能说登陆火币后能让全球更多的人发现优质项目。
巴比特:这是否还包括增加一些渠道去接触DeFi?
高潮:这是两个层面。一个是易于对DeFi项目的投资,上了火币后全球投资者更容易接触到这个项目且容易投资,所以现在市场内有“投DeFi上火币”这样一个感受;而另一个是指DeFi应用的使用,这是现在火币会去重点打造的事情。最终对于普通用户,实际上还是要通过DeFi项目给他们带来价值,比如在DeFi中做借贷、做交易。随着我们在DeFi世界的推动,将来可能会出现“使用DeFi,上火币钱包”的情况出现。
巴比特:火币DeFi Labs也投资DeFi项目,这方面有什么规划?是自有资金吗?主要考虑业务协同点还是财务回报?
高潮:自有资金,预计要投数千万美元,在DeFi Labs成立之前,我们一直在做DeFi这个领域的投资。

我们做投资的逻辑,不仅限于这两点,更多的是看效率和成本方面是否具有巨大优势。比如说Compound,从容纳几千万美元到十几亿美元,其实不需要多增加一个人,规模的增长不会带来成本的增加,类似这样的金融创新是我们投资重点关注的事情,其次会考虑财务回报。

国内DeFi团队的进展是推动DeFi进入大众阶段关键

 

巴比特:DeFi很多优质项目现状是在国外,火币是否有意引导国内培养DeFi项目

高潮:很多从0到1的优质项目都在海外诞生,不仅仅是区块链,包括互联网甚至互联网金融。但是在1到10、从10到N的过程中,国内项目也会有自身优势,尤其是规模和增量上,价值非常大。今天DeFi已经是从1到N的规模式增长阶段。
巴比特:您的意思是接下来会看到一批优质的国内DeFi项目?有接触过吗?
高潮:一定会的。我们已经有了很好的沟通和接触,不仅仅是投资上,也包括在DeFi的发展、设计上。而且我们火币比较看好国内团队能够让DeFi真正进入到普通老百姓的生活中。
巴比特:我是否可以理解为,国内团队的进展是推动DeFi进入大众阶段的关键?
高潮:是的。这是趋势。国内团队比较擅长给用户带来更好的交互体验,从互联网领域的例子就可以看出,无论是出行还是移动支付,都有这个特性。国外的项目很精细,注重在某一个领域实现突破,重点并不是用户的友好性,侧重点不一样。所以我认为,DeFi项目后续的增长,国内会起到非常大的助推作用。
巴比特:虽然DeFi项目增速快,但基数仍小,内卷化严重,这个问题应该怎么解决?
高潮:这是行业现在普遍的问题,普通用户没有参与进来,尤其是国内用户参与地更少。因为参与门槛高、理解难,现在主要以机构用户为主,散户偏少。比如一些BTC用户,选择让BTC趴在钱包里不动,他只相信BTC,不会去做交易。但可以把BTC换成HBTC就可以进入以太坊进入到DeFi世界里面并取得收益,因为借贷是超额资产抵押的,风险很低,这个协议最近两年已经得到充分检验了。另外,风险低还体现在资产存在合约里并不是谁都能拿走,消除了金融的信用风险。这需要慢慢教育和培训市场,也是我们DeFi Labs正在做的事情。

 

去中心化交易所无法处理高频交易,火币不仅是中心化交易所

 
巴比特:您是否赞同从中心化/去中心化视角看火币和去中心化交易所的关系?

高潮:澄清一下,火币不仅仅是一个交易所,火币是一个数字资产金融服务提供商,交易只是我们一项业务,产业区块链、教育、投资孵化等领域我们都有布局,甚至有我们的公链,因此不能这么看。 从交易业务看,现阶段火币Global做的是中心化交易所。因为交易是高频业务,所以适合中心化的方式,这是客观规律。高频业务比如一分钟内的交易。去中心化交易所无法做高频交易,它所解决的是效率问题,不是高频问题。效率和共识是两端,不能又要充分共识又要极高效率。举个例子,做外汇的时候,可以去外汇交易所交易,也可以去银行柜台交易,但要快速套利就是去外汇交易所交易。

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