谁在DeFi“浪潮”淘金?曹寅等25位弄潮儿这样说

2020年的夏天是属于DeFi的,Compound拉开这场“大戏”的序幕,随后Uniswap、YFI、YFII等陆续登场,不管是新韭菜还是老韭菜都在这场DeFi的浪潮中“淘金”。投了什么?投资考虑的因素是什么?每个人都有自己的想法。哔哔News和圈内25位DeFi领域“弄潮儿”好好聊了聊。

曹寅 | 数字文艺复兴基金会董事总经理,Acala Network顾问

投资时长:3年左右

投资项目:一级市场Acala,Bifrost,Darwinia,Zenlink,Loopring ;二级市场:前二十位均有投资。

投资DeFi的因素主要是从底层协议的价值捕获角度来看。虽然现在很多这些挖矿很火,但是这些挖矿是否能够真正捕获价值,我其实持怀疑态度。除了Sushiswap,抢Uniswap底层协议的价值捕获。大部分的Farmer很难做价值捕获,当然除了像YFI这样子的,就是吃最甜的那一口,所以这个也可以捕获价值,因为我们咬一口,就马上吃下去。

Acala是底层的稳定币,可以直接捕获未来波卡上面的DeFi的所有的价值,几乎所有的波卡的DeFi项目都需要跟Acala合作,他们都需要用AUSD要这样的一个资产,就像MakerDAO一样。

DeFi发展趋势:第一,寻找新底层,这是因为以太坊将会越来越拥堵。而要寻找新的底层,波卡肯定是最适合的底层,未来会有大量的DeFi迁移到新底层,或者说直接就基于波卡底层上面,从零开始开发。

第二,东方DeFi的集体崛起,像YFII带动了一批东方DeFi。

第三,现实资产上链DeFi,比如说像无抵押的信贷、供应链的金融(黄金、美国国债),这些资产未来都可以在DeFi里面作为基础层,这是现在像Aave和Maker都要做的事情。

许超逸 | BKFUND创始人

投资时长:2年左右

投资项目:YFI、YFII、Based、YAM、Grap、Curve、Compound、Aave、Sun等。

投资项目的考虑主要有三点。

1.产品本身有没有创新的设计,因为其实外面有一堆的仿盘,基本上是知名项目的简单翻版,甚至有的还刻意的在智能合约中代码加了点bug或者后门,这种纯粹的仿盘建议不要去玩,很危险。但如果是个靠谱的社区化团队,是不屑于做简单模仿的,一般会增加一些自己在产品和经济模型方面的创新和特色,而且这样的团队会持续的迭代和改进产品。

2.跟着科学家和KOL投项目,因为他们一般会比较谨慎认真,会在投项目的时候尽量选择靠谱的项目去投;

3. 看社区的运营能力,社区运营能力足够强,号召力足够大,能在圈内翻起一阵巨浪,比较容易成功。

DeFi发展趋势:目前很火的DeFi流动性挖矿最终将变成一个更加大众化、收益率相对合理,但比其他行业的理财还是要高一些的的日常去中心化理财产品。除了流动性挖矿之外,预言机、无抵押借款、甚至NFT拆分FT都会衍生出一些新玩法出来,我觉得这里面会有很多短期赚钱的机会。

彭松 | CZZ技术社区核心开发者

投资时长:2年

投资项目:YFI、YFII、CZZ、SUSHI、JFI等。

投资考虑因素:本金安全问题,现在大部分是去做流动性挖矿了,合约安全都没审核就有很多人大把资金冲进去,这对本金就有非常大的风险。当前DeFi主要分为有损挖矿和无损挖矿,有损主要是指参与到DEX的资金池中成为 LP来质押挖矿,这个受币价波动会造成本金受损,当然看你是以什么本位去考虑这事,无损挖矿主要是指稳定币挖矿,一般是不会有本金损耗,也会吸引大量的资金过来进行挖矿。

DeFi发展趋势:DeFi底层资产的整合与跨链基础设施的建设。现在很多DeFi项目的入口很杂,各种币种来进行挖矿,特别是去中心化稳定币挖矿也特别多,去中心化稳定币各种各样,需要一种可以整合去中心化稳定币的去中心化稳定币资产,做好开发者平台,让更多DeFi产品可以接入。

另外一个就是跨链的基础设施的建设,当前更多的主流币都是映射了ERC20去发行一个新币然后去参与DeFi,而没有真正在链上活跃起来,都是躺在那里,所以需要一种可以跨链主流资产的项目,CZZ正在做这件事。

李翔敏 | Chain Capital创始合伙人

投资时长:3年左右

投资项目:MakerDao,Bancor,Kyber,Aragon,Unifi Protocol,DeFiner,Alchemy Pay,Golff,Bella等十多个DeFi项目。

投资考虑因素:项目定位、商业模式是否成立、技术开发、团队背景、资金实力和社群建设角度等。

重点考核的因素一是项目原创性,不能是简单fork,我们选择投的都是不同领域的头部项目;二是技术质量,有无代码审计,安全性是吸引参加参与的最重要因素;三是团队是否有金融和技术背景结合,这是跟DeFi去中心化金融相关,对任何一方面没有专业的人和深度的理解我们认为项目都不会持久。

DeFi发展趋势:从安全性角度上,随着锁仓金额增多,这几天出现各种代码问题,一是项目的代码审核会加强,二是后续保险会成为刚需,保险项目有一定机会。

从资产角度上,目前主要在ETH上流转,其他公链除了TRX都还比较小,EOS、ONT、NEO、QTUM也都在发力,公链中有较完整生态的资产我们认为值得关注。

侠客张 | 不确定思维主编

投资时长:2个月

投资项目:AMPL、YFI(挖)、NXM、YAM(挖)、SUSHI(挖)、LEND、SNX、REN、BAL等项目。

投资考虑因素:

一、头部类(LEND、SNX、NXM、BAL、CRV、REN等)

这类项目主要考虑项目的业务模式是否有逻辑支撑,是否已有真实业务数据,包括对TVL、CAP、收益率、PE、持币用户数、推特关注人数等综合数据判断,另外就是目前的roadmap,是否有激励和上币预期等。头部类是重仓长持标的。

二、新模式类(YFI AMPL等)

这类项目主要考虑社区热度,模式是否有想象空间,团队创始人组成和背景,未来业务前景,实际参与用户的意见分化等。投资的逻辑会选择轻仓观察。

三、短期挖矿类(YAM、SUSHI、CREAM等)

这类项目重点考虑的是合约风险,团队背景,业务模式和创新领域,对于仿盘我一般采取的是挖提卖,不预设前景分析。对于首发的挖矿类项目,会考虑业务模式和市场匹配度,投资逻辑会选择挖到的代币卖一部分,持有一部分。

DeFi发展趋势:微观上DeFi接下来的重点是需要提供聚合类的交易体验应用,包括DEX、借贷、挖矿、衍生品等应用类型的一键执行。

宏观上DeFi是区块链应用这一个阶段的终极发展方向,有与真实世界产生连接的真实需求。不仅仅是作为投资,使用DeFi的支付应用应对一些国家的高通胀,是已经发生的真实应用。各类借贷和收益类应用的逐渐稳定,会让更多的资金投入到DeFi中进行理财。

史大爷 | 币Coin CMO

投资时长:2年左右

投资项目:WGRT,JST,NEST,DF,FOR,SRM,YFI,YAM等。

投资考虑因素:投资DeFi项目首先考虑的肯定是安全性,审计是否通过,其次是项目热度和社群的讨论情况,最后才是收益的大小。

DeFi发展趋势:目前DeFi目前用户增长效果以及交易量增长的效果非常明显,而且在DeFi领域有很多玩法没有实现,有很大的想象空间。对于前期没有参与到DeFi的投资者们,抓紧学习,跑步进场。学习Uniswap,学习流动性挖矿,清楚DeFi生态币、治理币的背后机制,那就能够很大程度上避免踩坑。多学习少踩坑。本金是有限的,但是赚钱的机会还有很多。

朱文武丨BLOCKNEW创始人

区块链创业者(网名:探索猫)

投资时长:2年

主要投资项目:ANT、LINK、LEND。

投资DeFi项目需要考虑的因素有3点,一是安全审计的项目,这是必需的。第二,项目要成功,需要的是创新,而不是模仿和山寨。最关键最核心的还是DeFi项目本身具有“需求”,具有应用的价值,只有真实的需求带来的使用价值才是所有项目金融价值的支撑本质。

最关键最核心的还是DeFi项目本身具有“需求”,具有应用的价值,只有真实的需求带来的使用价值才是所有项目金融价值的支撑本质。否则拉更长时间看,就会原形毕露。

DeFi发展趋势:DeFi 正在挑战原有的区块链世界,包括行业的创造力、创新力和产品。外部资本越来越多的吸引过来,传统中心化交易所也会起到了下一波市场放大作用。

本质上说无论以前的项目,还是今天的项目,无论是否100%,都是机构在支撑项目的价值。能否判断项目是否优劣,还是资本。

现在的挖矿其实就是一种创新型投资,这种投资非常聪明,风险非常低,利润非常高。这种高利润,来自通过流动性挖矿,形成老币圈用户转移到新币圈用户的历史过程,这是大时代带来的虹吸效应,是新旧的转移红利期。

Gavin | ChinaDeFi创始人

投资时长:1年半。

投资项目:老牌DeFi系列,YFI,YFV,SUSHI。

投资DeFi考虑因素:链上数据,团队能力。

DeFi发展趋势:以太坊2.0和EIP1559的底层改进会解放DeFi创新手脚,CeFi向DeFi转变趋势越发明显;因开发者生态与市场因素以太坊优势不可撼动;治理赛道没到终局,还会有新项目,并呈现跨链和跨项目的态势;底层支撑生态项目可以提前布局了。

氓叔 | 区块站点创始人,资深区块链从业者

投资时长:2年投资

DeFi考虑因素:市值、交易量以及链上活跃情况三个指标。

DeFi发展趋势:现阶段 DeFi 的大思路,主要还是考虑如何用去中心化的手段,实现中心化金融现有的能力,这会是一个相对长期的过程,目前看很多服务都还很粗糙,缺乏打磨。

等到这个阶段结束,也就到了 DeFi 的下半场,这个阶段 DeFi 需要思考的课题,是如何借助去中心化的能力,提供超越传统金融的金融服务。这一点目前已经有了苗头,Aave 的无抵押借贷就是个例子,只是现在还没场景罢了,相信随着整个区块链行业的成熟,场景问题终究会解决,那时候才是真正的 DeFi 高光时刻。

付盼 | TokenPacket CEO

投资时长:2年

投资项目:Organix、DeFibox, DFS, SNX, SUSHI、JustSwap上的一些的挖矿项目,例如珍珠,也有以太坊上的DeFi项目。

投资DeFi项目考虑的因素包括项目的整体设计、团队背景、项目估值,市场热度等综合因素。

DeFi发展趋势:目前 DeFi 可能还是处于早期,基本上也就是在以太坊上爆发。接下来DeFi也会在其他公链上爆发,例如波场和 EOS。

而且 DeFi 对于传统交易所冲击也比较大,传统的中心化交易所也将会加入到 DeFi 的战局中。除了交易所之外,一些大机构、大资本也会加入到 DeFi 的大潮中。

缪凯 | Lightnet CTO、Quantiex创始人

投资时长:2年左右

投资项目:MakerDAO、UMA、Compound等。

投资考虑因素:用户和流动性(或资金沉淀)。选择自己相对熟悉的领域,可以利用以上两个指标对项目的整体价值进行评估;最后再根据token经济模型来对前面的估值进行二次核对和折算,从而筛选出相对更具投资价值的项目。

DeFi发展趋势:未来去中心化交易所,特别是AMM仍会是非常好的方向。更多项目可能都会引入零知识证明提升off-chain的处理能力。最后相对离现金流更近的领域都会有更大机会,包括稳定币、借贷和前面提到过的AMM等。

高原 | NGD市场总监

随着区块链基础设施的逐渐成熟,DeFi 的亮点也已经脱颖而出:

1.掌控自己的资产:DeFi 系统拥有着非托管的性质与极高的透明度,以及较低的交易对手风险。

2.去许可化的统一流动性供应:改变当前支离破碎的中心化交易所格局。

3.有机组合性:不同的 DeFi 项目和组件可以互相组合以实现更复杂的功能,从而为一个更强大复杂的生态系统提供一条有机的发展途径。

(内容来源:Neo智能经济)

徐坤 | OKEx首席战略官

我们身处一个非常有活力的行业,创新层出不穷,必须要拥抱变化,而真正的拥抱变化,不是停留在讨论,要亲身参与,只有从实践中才能提升认知。

对比DeFi挖矿与17年1CO,其实底层逻辑很相似,17年的私募、公募,就如同当前的质押挖矿,最终只有少数优质项目,能上线头部交易平台,获得市场的公允定价,90%以上的项目都是草草收场。

参与DeFi挖矿,账面浮盈的数字只是过程,要有明确的策略,并能够锁定最终的利润。对于有基本价值支撑、有预期的项目,比如SushiSwap,它的代币与手续费收益挂钩,可以保持观望。而大多数仿盘项目风险极高,像Hotdog仅1天就已经给归零,切忌被FOMO情绪主导盲目参与,如果参与了,更不要一味追求卖在高点,及时退出确保本金安全很重要。

从DeFi整体生态而言,流动性挖矿使应用之间的嵌套更加复杂,底层资产的波动将会影响整个系统的稳健性,提升风险管理的意识与能力,是整个行业长期面临的重要课题。

杨涛 | FinNexus联合创始人

投资时长:2年

投资项目:目前专注在衍生品赛道,落地的是去中心化期权产品。

投资DeFi考虑因素:是否有真正的创新,是否有落地的产品。

DeFi发展趋势:DeFi的发展就是区块链的发展,DeFi就是区块链本身,DeFi的高度决定区块链的下限。不要忘记比特币是第一个DeFi应用。

Shawn | Weminer矿业合伙人

投资时长:3年。

投资项目:DeFibox、DeFis Network。

投资DeFi考虑因素:投资DeFi项目考虑的两个因素是安全和用户体验。安全体现在基于智能合约的去中心化运行,公开透明,实时可查。用户体验体现在灵活的债仓管理,用户能更好地掌控风险。

DeFi发展趋势:以提高全球价值流通效率为使命,利用去中心化的力量,将DeFi更加透明、更加公平、更加便捷的特点与区块链系统优势相结合,为全球所有用户提供安全专业、方便易用的DeFi协议,DeFi会推进区块链技术大规模采用。

山河 | DeFi中文站主编

投资时长:2个月。

投资项目:YFV。

投资DeFi考虑因素:投资DeFi项目基于团队社区的实力、概念的可持续性和稳定性。

DeFi发展趋势:随着行业的升温,近期前景一片光明。但是目前的以太坊网络压力较大,活跃地址和交易数量高于1CO高峰时期的活跃水平,而网络哈希率目前低迷,远低于2018年的最高水平。如果DeFi要发挥其全部潜力,则必须摆脱对以太坊的依赖,并将其网络扩大一点。现在可以肯定的是,DeFi将真正满足市场需求,因此它将征服加密货币时代的重要地位。

鸟叔 | DappBirds 创始人

投资时长:3年

投资项目:基本世面上出的项目都有参与一些,主要还是以太坊链上的产品,特别是我们有挖矿收益跟踪服务的产品。

投资DeFi项目考虑因素:热度、通证设计、治理机制、流通和社区共识情况。

77 | DeFi农民合作社公众号作者

投资时长:3个月。

投资项目:基础项目:ETH、TRX、Tarde。挖矿项目:SUSHI、YAM、CRT、PEARL等。

投资DeFi考虑因素:代币分配(筹码)、合约是否审计(安全)、推销他们的人(或者说社区)、团队(但大多数是匿名,有渠道可以得到一些信息)。

DeFi发展趋势:长期看好,短期会有一波洗泡沫的时间点,那个节点在二级买币的人开始大量涌入一级挖矿。

鲁炳铨 | 虎符联合创始人 (注:不代表交易所立场)

投资时长:8个月

投资项目:RING、SUSHI、YFI和YFII。

投资DeFi考虑因素:如果是需要去存币挖矿的话,建议选择代码安全的。如果是市场购买的话,建议选择确实存在金融刚需的产品。

赵翼 | 鲸交所董事长

投资时长:2年左右

投资项目:跨链DeFi易富IFSWAP,易富IFSWAP是一套基于门限签名机制(TSS,Threshold Signature Scheme)的跨链DeFi协议,旨在解决以太坊发展DeFi的瓶颈,为全球DeFi带来100万新增用户。

投资DeFi考虑因素: 我们一直在思考DeFi协议的竞争,协作和价值捕获。除了技术本身之外,我们认为一个DEFI协议的成功最需要强烈的利他之心。

DeFi发展趋势:跨链

行走的翻译C | 财经博主

投资时长:2个月

投资项目:DoDo、SUSHI

DeFi发展趋势:DeFi是区块链发展到这一阶段的必然。接下来诈骗等各种“流动性挖矿”仿盘归零。资金开始聚集在几个真正有创新,有价值的DeFi项目上。DeFi依然会有十倍,百倍的增长。

阿德 | 猎人会会长

投资时长:2个月。

投资项目:目前投资了寿司、玉米、ANK。

投资DeFi考虑因素:看市场的热度和创始团队。

DeFi发展趋势:未来DeFi肯定会有很多中心化交易所入局,不然用户都把币提光了。另外市场会逐渐规范起来,泡沫会破灭。大多数挖矿的SWAP平台(类似泡菜、钻石)这样的平台会倒闭。

旁白君 | 区块链自媒体博主

投资时长:2个月

投资项目:主要在Uniswap。

投资DeFi考虑因素:目前为投机为主。

DeFi发展趋势:我觉得接下来它会冷却下来,然后会有一些更好的项目出来,以及它可能需要有一个像 FoMo3D这样现象级的产品,再次把市场推向一个新的高点。

币胜新韭 | Coin基金董事会

投资时长:1年多。投资项目:BRZX,AMPL,PLT,DIA,OM,BSB流动性挖矿DEX等。投资DeFi考虑因素:逐利。

DeFi发展趋势:DeFi未来趋势还是要等2.0的上线,才能更良性的发展下去。

孙润晨 | 围链夜话主理人

投资时长:1年。

投资项目:MKR、LEND、PIZZA、CRV、CVP、LRC等。

投资DeFi考虑因素:逐利

来源:哔哔News


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