美联储计划降低境外转账信息收集门槛,以打击洗钱及加密犯罪

美联储周五发布了一项拟议的规则变更提案。根据提案,美联储和金融犯罪执法网络提议修改银行收集和存储的资金转帐信息的门槛,将把在美国境外资金转移门槛从3000美元降低到250美元

美联储计划降低境外转账信息收集门槛,以打击洗钱及加密犯罪

该提案还将扩大机构对“金钱”的定义,明确包括加密货币。

该提案将在美国联邦公报上公布,民众可在公布后30天内在线或通过电子邮件提供反馈意见。

根据该提案,可转换虚拟货币(CVC)已引入世界,尽管它们没有法定货币地位,但仍然可以用来进行价值转移。

该文件称:“一般情况下,可通过点对点支付系统(分布式分类帐)在世界任何地方即时交换可转换虚拟货币,该系统允许任何两个交易方之间直接进行交易,而无需中介金融机构。但实际上,许多人使用第三方金融机构(例如托管钱包或交易所)来持有和转移可转换虚拟货币”。

该文件指出了使用加密货币进行的非法交易,例如朝鲜黑客团队Lazarus Group窃取加密货币的行动。

最近,大量可疑活动报告(SARs)被泄露出来,银行提交文件报告非法或可疑的金融交易。这表明尽管联邦机构可能将这些数据存储数年或数十年,但不会一直针对可能违反美国法律的银行或实体采取行动。

图片来源:pixabay

作者 Amy Liu

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