DeFi 101:加密货币投资者指南

您是否知道加密货币领域的发展正在不断发展,它允许您在几分钟内以分散的方式借入,借出或获得保险?

那就对了。

多年来,DeFi(或分散式金融)一直是加密货币行业中最热门的主题之一。

 

DeFi 101:加密货币投资者指南

这并不奇怪。DeFi构成了一个强大的概念,可以实现甚至超越比特币的最初目标。即,创建去中心化的点对点(P2P)支付系统。

去中心化金融业的总市值为11.1亿美元,发展迅速。自2018年1月1日以来,DeFi市场激增了超过2,160%。

但是,DeFi是什么?它发展得如此之快又如何呢?

这些问题对于加密货币的投资者来说非常重要,因为AAX上列出的许多代币都从该领域的发展中获得了很多价值和效用。

什么是DeFi?

DeFi是指包括金融服务(例如交易,借贷,借贷,付款)的集合的运动。这些服务利用去中心化的基础架构以区块链网络和智能合约的形式运行。

传统的支付行业本质上是集中的,这常常导致产品和服务的效率低下,并且它需要对这样的中央机构的某种程度的信任,而这些中央机构可以说是没有道理的。

考虑一下:要申请贷款,您必须去银行并提供一些文件。

然后,您必须等待数周,直到金融机构审查您的文件并决定贷款申请的命运。

另一方面,DeFi为全球任何人提供了通向全球的访问权限,可以使用传统金融服务(例如交易,保险,储蓄和贷款)的分散式替代方案。

要访问这些服务,您无需提交文件,也不必等待几天,服务提供商即可查看您的贷款申请。

相反,您只需要具有活动Internet连接的智能手机或台式设备即可。只需打开应用程序,指定您想要借入的资金,该服务就会自动将您与借钱给您的贷方配对。

DeFi DApp的核心功能是什么?

 

我们为您创建了一张表格,以说明DeFi分散式应用程序(DApps)的主要功能以及与传统金融服务的主要区别。

 

DeFi 101:加密货币投资者指南

DeFi DApp提供什么服务?

在本节中,我们将探讨去中心化金融领域中最常见的产品和服务。

01借贷

当前,借贷产品是DeFi市场上最热门的应用程序。

两家最大的DeFi dApp(按市值计算)— MakerDAO和Compound Finance —的总市场份额为77.5%。

这些平台允许人们通过使用其加密货币作为抵押来借入资金,或者通过将其数字资产借给其他用户来赚取利息。

Maker和Compound等顶级平台在其dApp中具有其他产品(例如稳定币)的功能,并可以访问其他DeFi服务。

借用和借用DeFi产品的示例:

• MakerDAO:去中心化的信用平台 • 复合金融:一种算法货币市场协议 • InstadApp:MakerDAO之上的直观界面,可帮助缺乏必要技术和财务经验的用户

02去中心化交易所(DEX)

分散式交易所或DEX旨在通过使用智能合约来操作集中式交易所的服务,而无需管理用户资金。

由于智能合约会自动将买卖双方匹配,因此分散交易的好处是用户可以消除中介。

但是,这些DeFi服务的缺点是普及程度有限,因为大多数加密用户都在使用集中式服务(具有更好的接口,更快的交易速度和更高的流动性)来交易其资产。

分散交易的例子:

• IDEX:具有实时令牌交换功能的DEX • Bancor:去中心化的流动性平台 • Atomex:具有内置原子交换交换功能的多币种钱包

03保险

 

当有人使用保险服务时,提供者保证向客户赔偿不同事件(例如死亡,损失,损坏和疾病),以换取保险费。

在DeFi领域,服务主机通常是dApp社区本身,其特征在于具有分散协议以提供区块链供电的保险产品。

例如,以太坊(Ethereum)建立的保险平台Etherisc具有用户可以购买的多种分散式,社区构建的保险产品(例如飓风保护和航班延误保险)。

DeFi保险服务的示例:

• Etherisc:分散式保险协议,具有社区构建的风险转移解决方案 • Nexus Mutual:为用户提供的服务,可保护智能合约代码中的风险和错误 • VouchForMe:一种区块链服务,用户可以通过分担风险来省钱

04放样

利用权益证明(PoS)共识算法的区块链网络要求验证者押注其一部分加密货币资金,以在网络中创建,提议和投票。

作为维护网络的交换,PoS验证器可以通过抵押其数字资产来获得奖励。

为了支持该共识算法并获得被动收入(类似于银行的储蓄账户),开发人员创建了DeFi dApp,可以在其中使用分散产品,如放样池和“即服务即放即售”解决方案。

DeFi放样应用程序示例:

• StakeWithUs:PoS协议的即服务即服务 • 神话:针对Cosmos和Loom网络的验证器服务 • Dokia Capital:专业的机构抵押服务

05付款服务

分散式支付服务通常是无银行账户,加密爱好者甚至金融机构的不错选择。

DeFi支付服务示例:

• Whisp:具有加密支付功能的去中心化工资核算解决方案 • 闪电网络:建立在比特币之上的网络,具有智能合约以及低成本和快速的脱链支付功能 • 请求网络:分散的网络,允许用户请求,验证和执行付款

什么是DeFi的顶级区块链平台?

DeFi产品需要区块链才能运行。他们中的大多数使用以太坊和EOS之类的平台,同时支持智能合约和dApp。

但是,对于DeFi开发人员来说,比特币也是一个受欢迎的选择,因为闪电网络(一种支持快速和低成本脱链交易的加密货币的第2层伸缩解决方案)允许在平台上创建和操作dApp和智能合约。

1. 以太坊(Ethereum):具有第二大加密货币(ETH),许多dApp和数百万个智能合约的区块链是DeFi最受欢迎的平台,在以太坊网络之上构建了约200个项目。

2. 比特币:随着闪电网络的实施,比特币已成为第二大DeFi区块链,支持24个分散式金融应用程序。

3. EOS:以太坊的主要竞争对手智能合约平台EOS落后于比特币,成为托管21个DeFi应用程序的第三受欢迎的区块链。

DeFi:加密不仅仅是支付和“托管”

凭借不断增长的市场份额,DeFi使用户无需中介机构和中央机构(例如服务提供商)的监督即可在全球范围内访问传统金融产品。

因此,DeFi是现实生活中的证明,即加密货币不仅仅只是一种数字资产,专门用于促进去中心化(P2P)付款或投机交易。

随着DeFi的兴起,区块链技术和加密货币似乎正在努力实现由比特币的创建者中本聪(Satoshi Nakamoto)提出的最初目标,这将促进所有人的财务包容性,自由和真正的所有权。

文章来源:https://medium.com/aaxexchange/defi-101-a-guide-for-investors-in-crypto-6b066fa682fe

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